ЧИСТАЯ ПРИБЫЛЬ БАНКОВСКОЙ ГРУППЫ SOCIETE GENERALE В РОССИИ СОСТАВИЛА 1,5 МЛРД РУБ. В 1 КВАРТАЛЕ 2018 ГОДА ПО МСФО
Москва, 22 мая /ФИС/ «В течение 1 квартала 2018 года банковская группа Societe Generale в России* несмотря на жесткую конкуренцию удерживает устойчивые рыночные позиции как в розничном, так и в корпоративном бизнесе. Группа продолжает усиливать свои позиции в части транзакционного банкинга, предлагая клиентам новые продукты и сервисы. Так, объем средств физических лиц до востребования вырос более чем на 50% за последние 12 месяцев. Группа также активно инвестирует в повышение качества обслуживания клиентов и в увеличение возможностей сервиса: это и расширение функционала интернет-банка и карт «МИР», и новая платформа «e-trading», и многое другое. В кредитовании сектора малого и среднего бизнеса мы продолжаем наращивать объемы выдач по сравнению с 2017 годом. В соответствии с новой стратегией мы продолжим использовать экспертизу группы Societe Generale в ключевых секторах экономики, а также диверсифицировать бизнес в новые клиентские сегменты. В рейтинге самых надежных банков, по версии Forbes, Росбанк в этом году занял 1-е место, тем самым подтвердив стабильную позицию в банковском секторе», - резюмировал Илья Поляков, председатель правления Росбанка.
Основные достижения в розничном бизнесе
В 1 квартале 2018 года Группа по-прежнему делает акцент на повышении качества обслуживания и расширении функциональных предложений своим розничным клиентам:
· Продолжается развитие сервисов для клиентов-держателей карт «МИР»:
. Запущены переводы с карты на карту для держателей карт «МИР» Росбанка;
. Росбанк присоединился к программе лояльности «Мир, привет»;
. В числе карточных продуктов для малого бизнеса появилась карта платежной системы «МИР»;
· Были внедрены переводы по расписанию в интернет-банке, а также договорные платежи в мобильном приложении;
· При кредитовании малого бизнеса стала доступна оптимизация финансового анализа клиентов, что позволит ускорить обслуживание и повысить качество;
· У клиентов малого бизнеса появилась возможность вносить наличные на корпоративные карты международных платежных систем;
Объем выдач розничных кредитов Группы в 1 квартале 2018 года увеличился на 28% по сравнению с 1 кварталом 2017 года. Во многом это стало возможно благодаря росту объема выдач потребительских кредитов более чем на 30% за аналогичный период. Группа продолжает удерживать лидирующие позиции на рынке розничного кредитования со стабильной долей рынка 3,2%. При этом доля Группы в сегменте выдач кредитов в точках продаж увеличилась с 7,6% в конце 2017 года до 8,2% в конце 1 квартала 2018 года.
Уверенные результаты показывают специализированные дочерние банки Группы – банк «ДельтаКредит» и Русфинанс Банк – в ипотеке и автокредитовании соответственно.
Так, объем выданных ипотечных кредитов в 1 квартале 2018 года на 70% превышает аналогичный показатель 2017 года. В 1 квартале 2018 года Группа уверенно удерживает долю рынка в ипотечном кредитовании в размере 3,3% по объему портфеля. В 1 квартале 2018 года банк «ДельтаКредит» присоединился к государственной программе – «Господдержка для семей с детьми» и выдал первые кредиты в рамках данной программы в Москве, Санкт-Петербурге и Екатеринбурге. Также была завершена разработка и установка системы B2B для риелторов, агентств недвижимости и застройщиков: более 7,5 тысяч клиентов-партнеров были подключены к этой услуге.
Русфинанс Банк стабильно входит в ТОП-3 банков на рынке кредитования автомобилей с устойчивой долей рынка по объему портфеля свыше 12,5% в 1 квартале 2018 года. Общий объем выданных автокредитов в 1 квартале 2018 года на 9% превышает аналогичный показатель 2017 года. За аналогичный период рост выдач потребительских кредитов составил 13%.
В то же время Группа продолжает наращивать портфель пассивов, делая акцент на текущие счета физических лиц. В 1 квартале 2018 года доля Группы в этом сегменте рынка увеличилась с 1,7% до 1,9%. Рост данного портфеля составил 4% за 1 квартал 2018 года и 54% - за последние 12 месяцев.
Основные достижения в корпоративном бизнесе
В 1 квартале 2018 года Росбанк, несмотря на жесткую конкуренцию, продолжает удерживать свои рыночные позиции в сегменте крупнейших компаний.
Так, на рынке синдицированного кредитования Societe Generale/Росбанк (в составе синдиката международных банков) выступили в качестве уполномоченного ведущего организатора и букраннера синдицированного кредита для ПАО «Московский кредитный банк» на общую сумму до 400 млн долларов.
На рынке заемного капитала Росбанк выступил в качестве организатора ряда крупных сделок:
- размещение рублевых облигаций на 5 лет для АО "Новая перевозочная компания". Общая номинальная стоимость облигаций составила 5 млрд рублей. Спрос на облигации превысил 27 млрд рублей.
- дебютное размещение биржевых облигаций АО «Башкирская содовая компания» на общую сумму 8 млрд рублей.
Росбанк продолжает активно наращивать свое присутствие и в сегменте малого и среднего бизнеса. Рост портфеля за 1 квартал 2018 года составил 8% относительно аналогичного периода 2017 года. Чистый банковский доход в этом сегменте увеличился на 17% в 1 квартале 2018 по сравнению с аналогичным периодом 2017 года.
По результатам 1 квартала 2018 года «Росбанк Факторинг» показал прирост портфеля задолженности по выплаченному факторинговому финансированию на 45% по сравнению с результатом за аналогичный период прошлого года, продемонстрировав лучший результат среди международных факторов на российском рынке.
Дочерняя компания «Росбанк Лизинг» также демонстрирует рост портфеля в 1 квартале 2018 более чем на 8% относительно аналогичного периода 2017 года.
Росбанк запустил собственную систему электронной торговли (e-trading) – простой и понятный интерфейс, который позволяет юридическим лицам совершать конверсионные сделки по покупке/продаже валюты. В системе можно совершать конверсионные операции в рублях, долларах США, евро и других валютах, а также осуществлять мониторинг котировок в режиме реального времени.
Росбанк также продолжает активно взаимодействовать с клиентами и повышать их лояльность. Так, в головном офисе банка был организован семинар для корпоративных клиентов и проведен ряд мероприятий и семинаров для международных компаний с целью улучшения делового климата и интеграции бизнеса в российскую экономику и ее рынки.
Кредитный портфель
Рост кредитной активности в розничном бизнесе, наблюдаемый в 2017 году, продолжился и в 1 квартале 2018 года. Это позволило Группе увеличить розничный кредитный портфель на 1% в 1 квартале 2018 года и на 9% - за последние 12 месяцев (все без учета валютной переоценки).
Корпоративный кредитный портфель, номинированный в рублях, также демонстрирует рост: на 1% с начала 2018 года и на 3% за последние 12 месяцев (все без учета валютной переоценки).
Общее снижение корпоративного кредитного портфеля (на 8% за 1 квартал 2018 года) вызвано запланированным сокращением кредитного портфеля, номинированного в зарубежной валюте.
Депозиты и текущие счета
В течение 1 квартала 2018 года общий портфель клиентских пассивов Группы снизился на 16% (без учета валютной переоценки). Данная динамика в основном обусловлена возвратом корпоративного депозитного портфеля Группы на прежний стабильный уровень, существовавший до 4 квартала 2017 года, когда был зафиксирован максимальный объем данного портфеля, вызванный излишней ликвидностью в банковском секторе.
В целом, за последние 12 месяцев, корпоративный депозитный портфель Группы увеличился на 27% (без учета валютной переоценки).
Объем средств физических лиц до востребования (без учета валютной переоценки) планомерно увеличивается (на 4% за 1 квартал 2018 года и на 54% за последние 12 месяцев). Это полностью соответствует ориентирам Группы на развитие транзакционного бизнеса.
Финансовый результат
Чистая прибыль Группы за 1 квартал 2018 года составила 1,5 млрд рублей, что на 8% больше аналогичного показателя 2017 года.
Чистый операционный доход Группы в 1 квартале 2018 года составил 12,8 млрд рублей, что на 9% больше аналогичного показателя прошлого года.
Чистый процентный доход Группы в 1 квартале 2018 года также показывает рост на 5% относительно 1 квартала 2017 года и составляет 9,7 млрд рублей.
В 1 квартале 2018 года существенный рост (+27%) демонстрируют чистые комиссионные доходы. В 1 квартале 2018 года Группа заработала 2,5 млрд руб. чистого комиссионного дохода против 1,9 млрд руб. в 1 квартале 2017 года. С одной стороны, динамика комиссий обусловлена активизацией розничного кредитования и, как следствие, ростом комиссий от страховых компаний (комиссионные доходы розничного бизнеса выросли более чем на 60%). С другой стороны, комиссионные доходы сегмента малого и среднего бизнеса показывают стабильную положительную динамику. Рост также был обусловлен активной работой с платежными системами (в частности, VISA).
Операционные расходы Группы в 1 квартале 2018 года составили 9,3 млрд руб., увеличившись на 7% по сравнению с 1 кварталом 2017 года. Увеличение расходов в основном обусловлено существенным ростом бизнеса дочерних банков: банка «ДельтаКредит» и Русфинанс Банка.
Отчисления в резервы продолжают оставаться стабильными: в 1 квартале 2018 года - 1,1 млрд руб., что сопоставимо с аналогичным показателем 1 квартала 2017 года - 1,2 млрд руб. Эффект стабильности достигнут в основном за счет улучшения процессов по взысканию задолженности. Качество корпоративного портфеля остается на стабильно высоком уровне.
Рейтинги
Подтверждение национального рейтинга отражает мнение «Fitch», что Росбанк, Русфинанс Банк и банк «ДельтаКредит» входят в число эмитентов, имеющих самую сильную кредитоспособность в России. РДЭ и рейтинг поддержки банков подкрепляются потенциальной поддержкой, которую кредитная организация может получить от своих акционеров. Конечным собственником Росбанка и его розничных дочерних структур, банка «ДельтаКредит» и Русфинанс Банка, является Societe Generale S.A. («SG», «A»/прогноз «Стабильный»/«a», SG владеет 99,95% в Росбанке, который в свою очередь является собственником 100% в банке «ДельтаКредит» и Русфинанс Банке).
Рейтинг устойчивости банков на уровне «bb+» учитывает стабильное качество активов, хорошее фондирование, приемлемый уровень ликвидности и капитала, а также консервативный менеджмент и политику в отношении рисков.
Национальное рейтинговое агентство «АКРА» 26 апреля 2018 года подтвердило кредитный рейтинг Росбанка, Русфинанс Банка и банка «ДельтаКредит» на уровне AAA(RU). Это наивысший кредитный рейтинг со «стабильным» прогнозом.
*Росбанк, банк «ДельтаКредит», Русфинанс Банк и их дочерние общества