Прибыль ТрансКредитБанка за 1 квартал 2011 года (по МСФО) составила 1,6 миллиарда рублей

МОСКВА, 18 июля /ФИС/ Группа «ТрансКредитБанк» сегодня опубликовала неаудированную сокращенную промежуточную консолидированную отчетность по состоянию на 31 марта 2011 года и за 1 квартал 2011 года в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности (МСФО).

 - Ключевые показатели деятельности за 1 квартал 2011 года:

 - Чистая прибыль составила 1,6 млрд руб., в сравнении с 1,5 млрд руб. в 1 квартале 2010 года

 - Операционный доход до формирования резервов под обесценение возрос на 14,9% по сравнению с аналогичным периодом 2010 года

 - Основными факторами роста операционного дохода стали увеличение чистого процентного дохода на 43,6% и чистого комиссионного дохода на 21,0% по сравнению с 1 кварталом 2010 года

 - Совокупные активы возросли на 5,9% с конца 2010 года до 413,8 млрд руб.

 - Кредитный портфель (до вычета резервов на обесценение) вырос на 14,0% до 246,1 млрд руб. за квартал, в основном, благодаря росту кредитования юридических лиц 

 - Доля просроченных кредитов (свыше 90 дней) в кредитном портфеле снизилась до 3,4% по сравнению с 3,6% на 31 декабря 2010 года

 - Капитал банка увеличился на 4,7% до 29,5 млрд руб.

 - Чистая процентная маржа достигла 5,6%

 - Средняя рентабельность капитала (в годовом исчислении) составила 21,5%, рентабельность активов – 1,5%

 - Коэффициент общей достаточности капитала (по Базелю) составил 10,7%, капитала 1 уровня – 7,1%.

«Несмотря на достаточно напряженные показатели финансового плана на 2011 год, мы сумели перевыполнить план 1-го квартала по прибыли более чем на 70%. При этом операционный доход был практически полностью получен от основной деятельности, в первую очередь, от кредитования юридических и физических лиц, а чистый процентный доход превысил доход как предыдущего квартала, так и первого квартала прошлого года. Это произошло благодаря заметному росту кредитного портфеля, а также некоторому снижению стоимости фондирования», – сказал Олег Панарин, вице-президент.

Рост доходов от основной деятельностиВ 1 квартале 2011 года ТрансКредитБанк увеличил свои доходы от основной деятельности. Процентные доходы существенно возросли на 24,0% до 8,1 млрд руб. в сравнении с 6,5 млрд руб. в 1 квартале 2010 года, при этом в их структуре доходы от кредитования клиентов занимали основную долю – 72%. Процентные расходы увеличились лишь на 7,1% до 3,8 млрд руб. с 3,5 млрд руб. в 1 квартале 2010 года в результате снижения стоимости новых клиентских пассивов. Таким образом, по сравнению с 1 кварталом прошлого года чистый процентный доход возрос на 43,6% до 4,3 млрд руб.

Доля чистого процентного дохода в операционном доходе выросла до 74% в сравнении с 59% в 1 квартале 2010 года и 71% в 4 квартале 2010 года в соответствии с ожиданиями менеджмента банка.

Чистая процентная маржа, рассчитанная по среднедневному методу, возросла до 5,6% в сравнении с 5,1% в 1 квартале 2010 года.

Чистый комиссионный доход увеличился на 21,0% до 1,0 млрд руб. в сравнении с аналогичным периодом прошлого года. В структуре дохода основную долю занимали доходы от расчетных операций с пластиковыми картами, кассовых и документарных операций.

Чистые расходы на формирование резервов под обесценение процентных активов составили 364 млн руб., сократившись на 52,8% по сравнению с 1 кварталом 2010 года.

Административно-хозяйственные расходы возросли на 46,2% в 1 квартале 2011 года в сравнении с аналогичным периодом прошлого года. В основном, рост расходов связан с планами банка по расширению розничного бизнеса, принятыми в 3 квартале прошлого года. В то же время расходы сократились на 15,5% в сравнении с 4 кварталом 2010 года. Рост расходов, согласно оценкам менеджмента, не превысит 11% в 2011 году.

Чистая прибыль, заработанная ТрансКредитБанком в 1 квартале 2011 года, составила 1,6 млрд руб., что на 4,9% больше, чем в аналогичном квартале 2010 года, при этом она превысила предусмотренное финансовым планом значение на 73%.

Средняя рентабельность активов (в годовом исчислении) составила 1,5% (1 квартал 2010 года: 2,1%), рентабельность капитала – 21,5% (1 квартал 2010 года: 28,3%).

Динамика активовАктивы Группы составили 413,8 млрд руб. по состоянию на 31 марта 2011 года, что на 5,9% больше, чем на конец 2010 года.

Торговый портфель ценных бумаг снизился на 6,5% до 54,2 млрд руб. В структуре портфеля вложения в государственные облигации РФ увеличились на 13% по сравнению с концом 2010 года и составили 66% портфеля.

Кредитный портфель до вычета резервов под обесценение вырос на 14,0% до 246,1 млрд руб. При этом значительно – на 18,9% – увеличился портфель кредитов юридическим лицам. Наибольшими темпами в 1 квартале 2011 года росло кредитование промышленных и лизинговых предприятий, компаний сферы финансовых услуг, пищевой промышленности и инфраструктурного строительства.

Розничный кредитный портфель увеличился на 3,0% до 68,1 млрд руб. за счет роста выдачи потребительских кредитов. Рост портфеля отражает предпринятые в прошлом году усилия банка по совершенствованию линейки розничных кредитных продуктов и системы продаж. По итогам 1 квартала 2011 года банк вошел в топ-10 крупнейших российских банков по объему розничного портфеля, согласно Интерфакс ЦЭА.

Доля кредитов с просроченной суммой основного долга или процентов более 90 дней составила 3,4% от совокупного кредитного портфеля в сравнении с 3,6% на 31 декабря 2010 года. Доля просроченной задолженности (более 90 дней) в корпоративном портфеле снизилась за 1 квартал 2011 года до 3,0% с 3,4% в конце прошлого года. Доля просроченной задолженности (более 90 дней) в розничном кредитном портфеле составила 4,4%, увеличившись с 4,1% на 31 декабря 2010 года (или на 263 млн руб.). Это не привело к росту резервов, т.к. по данным ссудам ранее уже были созданы резервы по самой консервативной ставке.

Доля кредитов, условия которых были пересмотрены в связи с (возможными) финансовыми трудностями заемщика по обслуживанию долга, составила 0,8% от совокупного портфеля.

Резервы под обесценение составили 12,3 млрд руб., увеличившись на 3,0% за квартал. Соотношение резервов под обесценение к сумме просроченной задолженности составило 148,4% (31 декабря 2010 года: 154,1%). Соотношение резервов к совокупному кредитному портфелю составило 5,0% в сравнении с 5,5% на конец прошлого года.

Фондирование и капитал Структура обязательств практически не изменилась по сравнению с концом 2010 года. Средства клиентов составили 77,4% от совокупных обязательств банка. В 1 квартале 2011 года депозиты и текущие счета физических лиц возросли на 7,6%, компаний с государственным участием – на 16,2%, а депозиты частных компаний снизились на 9,8%. Отношение кредитов (до вычета резервов под обесценение) к депозитам улучшилось до 82,8% по сравнению с 78,1% на конец 2010 года.

Капитал банка возрос на 1,3 млрд руб. до 29,5 млрд руб. благодаря капитализации заработанной прибыли. Показатель достаточности капитала (в соответствии с требованиями Базельского соглашения) составил 10,7% (на 31 декабря 2010 года – 10,8%), показатель достаточности капитала 1-го уровня – 7,1%, не изменившись по сравнению с 31 декабря 2010 года.

Основные события в 1 квартале 2011 года и после отчетной даты15 апреля 2011 года Правительство РФ выпустило Распоряжение, одобряющее продажу принадлежащих ОАО «РЖД» акций ТрансКредитБанка Банку ВТБ.

15 июля 2011 года РЖД подписало с Банком ВТБ акционерное соглашение и договор купли-продажи 54,39% акций ТрансКредитБанк, из которых Банк ВТБ выкупит 29,39% акций до конца июля. Остальные акции Банк ВТБ сможет выкупить у РЖД в период с 1 июля 2012 года по 31 декабря 2013 года.

В феврале 2011 года на должность Первого Вице-президента ОАО «ТрансКредитБанк» был назначен Олюнин Д.Ю. Помимо интеграции с ВТБ, он курирует финансовое планирование, отчетность, управление рисками, казначейство, а также работу юридического и IT-департаментов.

В конце апреля ТрансКредитБанк получил субординированный кредит от Банка ВТБ на сумму 5,5 млрд руб. сроком на 10,5 лет, с датой погашения 20 октября 2021 года. Субординированный кредит включен в расчет капитала банка, что позволит банку нарастить активы и кредитный портфель в текущем году. Предоставление субординированного кредита новым акционером является свидетельством его поддержки и заинтересованности в дальнейшем развитии ТрансКредитБанка. 

Источник: Пресс-служба ОАО «ТрансКредитБанк»